שיטת הדירוג
הדירוג מבוסס על נוסחה דטרמיניסטית ושקופה המשקללת חמישה פרמטרים: תשואה 12 חודשים (35%), תשואה מתחילת השנה (30%), דמי ניהול (20%, הפוך), עקביות (10%), וגודל הקרן (5%). אין שימוש ב-AI או ב-LLM לצורך הדירוג, חישוב תשואות או קבלת החלטות.
הפרמטרים והמשקלים
התשואה שנצברה ב-12 החודשים האחרונים — מדד מרכזי לביצועי הקרן לטווח בינוני.
התשואה מ-1 בינואר עד תאריך הנתונים — מדד לביצועים בשנה הקלנדרית הנוכחית.
דמי ניהול נמוכים יותר = ציון גבוה יותר. משקלל את העלות השוטפת של ההשקעה.
קרן שתשואתה היומית והשנתית חיוביות מקבלת ציון עקביות גבוה יותר.
קרנות גדולות יותר נחשבות יציבות יותר — משקל נמוך יחסית.
איך מחושב הציון?
כל מדד מנורמל לטווח 0–100 ביחס לשאר הקרנות (Min-Max Normalization). לאחר הנרמול, כל מדד מוכפל במשקלו, והציון הסופי הוא סכום משוקלל של כל המדדים.
דמי הניהול מנורמלים באופן הפוך — כלומר, דמי ניהול נמוכים יותר מקבלים ציון גבוה יותר. עקביות נמדדת לפי בדיקה האם תשואת הקרן היומית והשנתית חיוביות (ציון 80) או שליליות (ציון 40).
מתי הדירוג מתעדכן?
הנתונים והדירוג מתעדכנים פעם ביום באופן אוטומטי, לאחר סיום יום המסחר. תאריך העדכון האחרון מוצג בטבלת ההשוואה ובעמודי הנתונים.
מגבלות המודל
- הדירוג מבוסס על נתוני עבר בלבד — תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
- המודל אינו לוקח בחשבון מדיניות השקעות ספציפית, תעודות חוב מסוימות או חשיפה לגופים ספציפיים.
- המודל אינו מתחשב במיסוי האישי של המשקיע.
- המודל אינו מהווה המלצה אישית או ייעוץ השקעות.
מקור הנתונים
נתוני הקרנות מתקבלים מהבורסה לניירות ערך בתל אביב (TASE Data Hub), באמצעות מוצר Mutual Funds - Basic. הנתונים מוצגים כפי שהתקבלו לאחר עיבוד וחישוב טכני של מדדים באתר.
גילוי נאות
הדירוג מבוסס על נוסחה אובייקטיבית ואינו מהווה ייעוץ השקעות או המלצה אישית. הקרן בעלת הציון הגבוה ביותר היא זו שמדרגת אותה הנוסחה — אין בכך הבטחה שהיא תמשיך להוביל. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.